فهم لوائح البنوك الدولية في العالم العربي

ينبغي لأي منظمة تسعى لإجراء مدفوعات أو تجارة دولية، خاصة تلك العاملة في قطاع البنوك والتمويل، أن تمتلك فهماً شاملاً لقوانين البنوك الدولية. تساهم هذه القوانين في وضع المعايير للمدفوعات والمعاملات الدولية، لضمان الحماية والأمان لجميع الأطراف المعنية. 

يُعتبر الإلمام بمختلف قوانين البنوك الدولية أمراً ضرورياً لعمل المنظمة بشكل سليم. تنظم هذه القوانين كيفية إجراء المدفوعات وتحدد طرق الدفع المختلفة لضمان الأمان. كما تفرض هذه القوانين عواقب على عدم الامتثال، مثل العقوبات والحظر، على المنظمات التي تنتهك هذه اللوائح. 

لضمان الامتثال الكامل لهذه القوانين المصرفية، يجب أن تكون المنظمة على دراية تامة بأنواع أنظمة الدفع المستخدمة بشكل شائع والتطورات الرقمية في الصناعة. يجب أيضاً التركيز بشكل كبير على إدارة المخاطر. يمكن أن تكون مخاطر الاحتيال والتشغيل ضارة لجميع الأطراف المعنية، لذا يجب وضع تدابير للكشف والوقاية وحلول المخاطر وإدارتها باستمرار. 

Section 1: Introduction to International Banking  

• Defining international banking.  
• Identifying typical banking processes, services and products.  
• Types of international payment systems – SWIFT. CHIPS, Fedwire and TARGET2.  
• Describing the principles, processes, advantages and limitations of each payment system.  
• Deciding what system is ideal for various circumstances.  
• The purpose of bank guarantees and counter-guarantees.  
• The vitality of letters of credit (L/Cs) and standby L/Cs.  

Section 2: International Banking Laws and Regulations  

• Legal and regulatory framework for international banking and payments.  
• Evaluating the main laws and regulations surrounding international banking – Basel III, FATCA and Dodd-Frank Act.  
• How these regulations have created banking standards and ensure all parties are protected during a transaction.  
• The concept and principles of Anti-Money Laundering (AML) and Counter-Terrorist Financing (CTF).  
• How AML and CTF carry out their purpose, and the consequences in banking if they were not in place.  

Section 3: International Payment Systems  

• Effectively maintaining international documentary collections.  
• Ensuring international remittances are legitimate and secure.  
• The transition of cash payments to card payments.  
• The standardisation of contactless payments.  
• Ensuring new technologies and services are in alignment with laws and regulations.  

Section 4: Operational Risks and Fraud Prevention  

• Types of operational risks associated with international banking.  
• The use of sanctions and embargoes to prevent harm.  
• Prioritising fraud detection and elimination.  
• How criminals are becoming increasingly intelligent when using digital banking technologies.  
• Digitalisation and the danger of digital crimes.  
• Establishing effective risk management, including disaster recovery and crisis management.  

Section 5: Future Development in International Banking  

• Analysing patterns of market trends to predict future changes.  
• Preparing for change and new technological advancements in banking functions.  
• Popularisation of artificial intelligence and machine learning and how these can be merged into existing processes.  
• Ways in which international banking laws may need to adapt to encompass future practices.  

عند إتمام هذه الدورة التدريبية بنجاح، سيحصل المشاركون على شهادة إتمام التدريب من Holistique Training. وبالنسبة للذين يحضرون ويكملون الدورة التدريبية عبر الإنترنت، سيتم تزويدهم بشهادة إلكترونية (e-Certificate) من Holistique Training.  

شهادات Holistique Training معتمدة من المجلس البريطاني للتقييم (BAC) وخدمة اعتماد التطوير المهني المستمر (CPD)، كما أنها معتمدة وفق معايير ISO 9001 وISO 21001 وISO 29993.  

يتم منح نقاط التطوير المهني المستمر (CPD) لهذه الدورة من خلال شهاداتنا، وستظهر هذه النقاط على شهادة إتمام التدريب من Holistique Training. ووفقًا لمعايير خدمة اعتماد CPD، يتم منح نقطة CPD واحدة عن كل ساعة حضور في الدورة. ويمكن المطالبة بحد أقصى قدره 50 نقطة CPD لأي دورة واحدة نقدمها حاليًا.