ذكاء اصطناعي للمال الشخصي: تخطيط أفضل للميزانية، والتوفير أكثر، والاستثمار بشكل أفضل

كانت إدارة الشؤون المالية الشخصية تتطلب تقليديًا الوقت والجهد والخبرة، ولكن الذكاء الاصطناعي يغير هذه المعادلة. الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي تساعد الأفراد الآن في إعداد الميزانيات بدقة أكبر، والادخار بشكل تلقائي، واتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة بجهد أقل ودقة أعلى.

تقدم هذه الدورة للمشاركين مجال الذكاء الاصطناعي المتنامي في الشؤون المالية الشخصية. من التطبيقات الذكية لإعداد الميزانيات والمستشارين الآليين إلى خطط الادخار التلقائية وتقييمات المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي، تزود الدورة المتعلمين بالمعرفة والثقة للسيطرة على حياتهم المالية. كما تستكشف الاستخدام الأخلاقي للذكاء الاصطناعي المالي، وخصوصية البيانات، وكيفية تقييم الأدوات المختلفة بناءً على الأهداف الشخصية.

Section 1: Introduction to AI in Personal Finance

• Overview of AI in consumer finance and money management
• Key technologies: machine learning, recommendation engines, chatbots
• Common categories: budgeting apps, robo-advisors, savings tools
• From reactive to proactive financial planning
• Examples: Mint, YNAB, Cleo, Digit, Betterment, Wealthfront
• Case study: How AI helped users reduce debt and save faster

Section 2: Smart Budgeting and Expense Tracking

• AI tools for automatic expense categorization
• Personalized spending alerts and recommendations
• Linking multiple accounts and analyzing financial behaviors
• Budget setting based on past data and upcoming goals
• Daily, weekly, and monthly reporting with AI dashboards
• Hands-on demo: Comparing budgeting apps and features

Section 3: AI-Driven Saving Solutions

• Behavioral nudges and automated savings triggers
• Dynamic savings plans based on income and spending
• AI tools that round up purchases and move funds automatically
• Emergency fund planning with predictive models
• Building habit-based savings strategies
• Reviewing apps like Digit, Qapital, and Chime

Section 4: Investing with AI and Robo-Advisors

• Understanding robo-advisors: how they work, what they offer
• AI-based portfolio management and rebalancing
• Risk profiling, tax-loss harvesting, and long-term planning
• Comparing robo-advisors vs. traditional advisors
• Ethical investing and ESG-focused AI platforms
• Demo: Creating a sample portfolio using a robo-investment tool

Section 5: Privacy, Ethics, and Financial Wellness Planning

• Data privacy in fintech: how your financial data is used
• Ethical considerations in AI financial recommendations
• Avoiding overdependence on automation
• Evaluating financial tools: fees, transparency, usability
• Building a custom AI-enhanced financial wellness strategy
• Final exercise: Mapping your personal finance ecosystem with AI

عند إتمام هذه الدورة التدريبية بنجاح، سيحصل المشاركون على شهادة إتمام التدريب من Holistique Training. وبالنسبة للذين يحضرون ويكملون الدورة التدريبية عبر الإنترنت، سيتم تزويدهم بشهادة إلكترونية (e-Certificate) من Holistique Training.  

شهادات Holistique Training معتمدة من المجلس البريطاني للتقييم (BAC) وخدمة اعتماد التطوير المهني المستمر (CPD)، كما أنها معتمدة وفق معايير ISO 9001 وISO 21001 وISO 29993.  

يتم منح نقاط التطوير المهني المستمر (CPD) لهذه الدورة من خلال شهاداتنا، وستظهر هذه النقاط على شهادة إتمام التدريب من Holistique Training. ووفقًا لمعايير خدمة اعتماد CPD، يتم منح نقطة CPD واحدة عن كل ساعة حضور في الدورة. ويمكن المطالبة بحد أقصى قدره 50 نقطة CPD لأي دورة واحدة نقدمها حاليًا.