إدارة الثروات الشخصية والخاصة: كيفية تحقيق النجاح في الاستثمار والتخطيط المالي

في عالم المال، توجد العديد من الأساليب التي يمكن استخدامها لزيادة الثروة. قد يكون الاستثمار هو الحل الأمثل لأولئك الذين يرغبون في تحقيق دخل بشكل سلبي. على الرغم من الطابع السلبي، فإن الاستثمار عملية معقدة تتطلب كفاءة عالية لتقليل المخاطر المالية. 

إدارة الثروات الفعالة ضرورية لمن يسعى لبناء موارده المالية. تشمل أساسيات إدارة الثروات عوامل مثل حماية الثروة، الحفاظ على قيمتها، ونقلها إلى المعالين. تعتمد إدارة الثروات على التحليل الدقيق للأسواق المالية المحددة والجهات المؤثرة فيها.  

تطوير ملفات تعريف العملاء يتيح للمستثمرين تقييم سلوكياتهم، ديموغرافياتهم، وأنماط الشراء لديهم بعناية. هذه المعرفة ستوفر رؤى حول اتجاهات السوق وما يمكن أن يقدم أعلى العوائد. إلى جانب ملفات تعريف العملاء، من الضروري تقييم مخاطر كل معاملة. كل استثمار يأتي مع مخاطر يجب التخفيف منها وتقليلها لضمان عدم حدوث خسارة مالية. 

Section 1: Introduction to Wealth Management 

• Compare the services provided for private banking and wealth management. 
• Understanding the role of private banking and wealth management. 
• Typical markets involved in wealth management. 
• Concepts, principles and industry standards of wealth management. 
• Establishing and maintaining relationships with clients. 
• Maximising return and minimising risk for clients and banks. 

Section 2: Investment Planning 

• Determine the investment objectives and debate major investment decisions. 
• Consider the factors influencing investment decisions – liquidity, income, growth and risk reduction. 
• Preparing a client profile detailing key factors – pain points, interests, buying patterns and demographic data. 
• Assessing the characteristics of major investment classes – physical and financial assets. 
• The role of financial institutions, financial advisors and analysts. 

Section 3: Risk Reduction to Protect Wealth 

• Understanding the concept of risk-return trade-off. 
• Factors that influence risk – beta, standard deviation and market volatility. 
• Methods of reducing risk – diversification and efficient portfolios. 
• Protecting wealth against exchange rate risk during transactions and translation of assets. 
• Evaluating the bull and bear market trends and creating strategies for successful investments. 

Section 4: Evaluating Investments and Portfolio Performance 

• Conducting financial analysis – fundamental and technical analysis. 
• Analysing financial statements to identify potential investments. 
• The vitality of investment ratio analysis – EPS, earnings yield, dividend cover and PE ratio. 
• Utilising the capital asset pricing model (CAPM) to estimate the return required for the risk taken. 
• Critical mistakes to avoid – the downfall of Enron. 

Section 5: Transferring Wealth 

• Contemplating goals of wealth. 
• Retirement planning – pensions and annuities. 
• The risks associated with distributing wealth. 
• Life insurance, life expectancy and wills. 
• Establishing trust funds. 
• Inheritance tax, tax planning and estate planning, 

عند إتمام هذه الدورة التدريبية بنجاح، سيحصل المشاركون على شهادة إتمام التدريب من Holistique Training. وبالنسبة للذين يحضرون ويكملون الدورة التدريبية عبر الإنترنت، سيتم تزويدهم بشهادة إلكترونية (e-Certificate) من Holistique Training.  

شهادات Holistique Training معتمدة من المجلس البريطاني للتقييم (BAC) وخدمة اعتماد التطوير المهني المستمر (CPD)، كما أنها معتمدة وفق معايير ISO 9001 وISO 21001 وISO 29993.  

يتم منح نقاط التطوير المهني المستمر (CPD) لهذه الدورة من خلال شهاداتنا، وستظهر هذه النقاط على شهادة إتمام التدريب من Holistique Training. ووفقًا لمعايير خدمة اعتماد CPD، يتم منح نقطة CPD واحدة عن كل ساعة حضور في الدورة. ويمكن المطالبة بحد أقصى قدره 50 نقطة CPD لأي دورة واحدة نقدمها حاليًا.