فهم قوانين البنوك الدولية: دليل شامل

بالنسبة لأي منظمة تحتاج إلى تنفيذ مدفوعات دولية، من الضروري أن تمتلك فهماً شاملاً لقوانين البنوك الدولية. هذه القوانين تحدد المعايير للمدفوعات الدولية وتحمي الأطراف المعنية من الاحتيال وتمويل الإرهاب. 
تعد قوانين ولوائح البنوك الدولية ضرورية لإدارة كيفية تنفيذ المدفوعات. يجب أن يكون الأفراد أو المنظمات على دراية كاملة بمجموعة اللوائح لضمان امتثال خدماتهم بشكل كامل. كما تتيح هذه القوانين فرض العقوبات والحظر إذا كان يُعتقد أن منظمة ما تسيء استخدام الأنظمة المصرفية. 
للبقاء متوافقين مع قوانين البنوك، يجب أن تكون المنظمة على دراية عالية بأنواع أنظمة الدفع المستخدمة بشكل شائع لضمان الاستخدام الفعال. وعلى الرغم من وجود حماية تشريعية ضد الاحتيال والجرائم ذات الصلة، ينبغي على المنظمة أن تحافظ على إدارة المخاطر وطرق الوقاية والكشف عن الاحتيال الخاصة بها لضمان تأمين المدفوعات لنفسها ولعملائها أو شركائها بشكل كامل. 

Section 1: Introduction to International Banking 

• Defining international banking. 
• Describing the basic process of banking from one party to another. 
• Types of international payment systems – SWIFT, CHIPS, Fedwire and TARGET2. 
• Explaining the benefits and limitations of each payment system. 
• Identifying the ideal payment system for various circumstances. 
• The purpose of letters of credit (L/Cs) and standby L/Cs. 
• The vitality of bank guarantees and counter-guarantees. 

Section 2: International Banking Laws and Regulations 

• Legal and regulatory framework for international banking and payments. 
• The main international banking regulations – Basel III, FATCA and Dodd-Frank Act. 
• How these acts influence standard practices and protect all parties involved in a transaction. 
• The principles of Anti-Money Laundering (AML) and Counter-Terrorist Financing (CTF) how they effectively carry out their purpose. 
• Why sanctions and embargoes are utilised. 
• Compliance management and governance. 

Section 3: International Payment Systems 

• The importance of maintaining international documentary collections. 
• The rise of international remittances and ensuring legitimacy. 
• Progressing from cash to card payments. 
• The standardisation of contactless payment systems. 
• Trends of e-commerce payments. 
• Cross-border payments and settlements. 

Section 4: Operational Risks and Fraud Prevention 

• Typical operational risks faced with international banking. 
• Fraud potential and how criminals are becoming increasingly intelligent. 
• Methods of fraud protection and detection. 
• Maintaining information security and cybersecurity. 
• Conducting risk assessments and establishing in-depth risk management. 
• The role of disaster recovery and crisis management within risk management. 

Section 5: Future Developments in International Banking 

• Emerging trends for both consumers and organisations in international banking. 
• The 5 types of Distributed Ledger Technology (DLT) – Blockchain, Hashgraph, Directed Acyclic Graph (DAG), Holochain and Tempo. 
• The advantages, disadvantages and ideal use for each DLT. 
• Integrating artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) into standard practices. 
• Ways in which international banking law may evolve to encompass new technologies.  

عند إتمام هذه الدورة التدريبية بنجاح، سيحصل المشاركون على شهادة إتمام التدريب من Holistique Training. وبالنسبة للذين يحضرون ويكملون الدورة التدريبية عبر الإنترنت، سيتم تزويدهم بشهادة إلكترونية (e-Certificate) من Holistique Training.  

شهادات Holistique Training معتمدة من المجلس البريطاني للتقييم (BAC) وخدمة اعتماد التطوير المهني المستمر (CPD)، كما أنها معتمدة وفق معايير ISO 9001 وISO 21001 وISO 29993.  

يتم منح نقاط التطوير المهني المستمر (CPD) لهذه الدورة من خلال شهاداتنا، وستظهر هذه النقاط على شهادة إتمام التدريب من Holistique Training. ووفقًا لمعايير خدمة اعتماد CPD، يتم منح نقطة CPD واحدة عن كل ساعة حضور في الدورة. ويمكن المطالبة بحد أقصى قدره 50 نقطة CPD لأي دورة واحدة نقدمها حاليًا.