تنظيم الصفقات وهيكلة القروض ووضع الميزانيات العقلانية

إن إنشاء قرض بنّاء ليس بالأمر السهل. من المهم تلبية احتياجات المقترض وضمان قدرته على سداد القرض مع حماية حقوق المقرض. 

يجب أن يكون للقرض خطة سداد استراتيجية مناسبة تتيح للمقترض سداده بشكل منتظم دون الوقوع في ضائقة مالية. ومع ذلك، يجب أن يحصل المقرض على فائدة كافية لتبرير تقديم القرض وضمان الحصول على عائد على استثماره. 

يعتمد اتفاق القرض على عوامل مختلفة، بما في ذلك مبلغ وتواريخ السداد، والغرض من القرض، والضمانات المقدمة مقابل القرض، والعواقب المترتبة على عدم السداد. 
 

سيحتاج المقرضون أيضًا إلى إجراء دراساتهم حول المخاطر واستراتيجيات التخفيف لتجنب خسارة الأرباح. يُعد هيكلة القروض داخل الأعمال مجالًا معقدًا، ويجب على المتخصصين الماليين فهم آليات إدارة رأس المال، وهيكلة القروض، والعهود للاستفادة من الفرص الاستثمارية المعقولة بشكل استراتيجي.  

Section 1: Credit & Lending Risks
 

• What is credit risk, and how to identify it?
• The various types of risk.
• Sovereign, counterpart, corporate, retail, and systemic risks. 
• The current lending environment and associated risk elements. 
• Assessing, measuring, and managing risks. 
• IFRS impacts. 
• Basic lending definitions. 
• Your policies, procedures, and strategies.
• Data collection, monitoring, and approval processes.

Section 2: Utilising Specific Financial Products
 

• Long-term loans and overdrafts. 
• Project and construction financing. 
• Private vs. public partnerships. 
• Government bonds.
• Equity and mezzanine debt.
• Working with derivatives and exposures. 
• Off-balance sheets. 
• Trade financing, mortgages, and credit cards. 

Section 3: Understanding the Working Capital Cycle
 

• Understanding the mechanics and terminology. 
• Seasonal cycle management. 
• The role of banking finance and overdraft management. 
• Break-even and cash flow analysis. 
• Lending in support of the capital cycle. 
• Managing multiple cycles simultaneously. 

Section 4: Basic Lending Principles Against Borrower Needs
 

• Appraisals and credit assessments. 
• Understanding the different types of clients. 
• Development finance and project finance. 
• Budgets and cash flow measurements.
• SWOT analysis. 
• Determining the length of the loan. 
• Data collection and evaluation. 
• Understanding collateral. 
• Recovery mechanisms. 

Section 5: Credit Risk Strategies
 

• Measuring credit risk on specific loan types. 
• Contagion and liquidity assumption risks. 
• Short-term and long-term finance options.
• Working capital.
• The importance of time. 

Section 6: Cash Flow Management
 

• The Rule of 72.
• NPV & PDV discounted cash flows.
• Pitfalls and stress testing your strategy. 
• Scenario analysis against banker’s cash flow.  

Section 7: Lending Structures & What Works for Your Organisation
 

• What facilities can you offer?
• What does your client need?
• Matching lending to cash flow and securing against collateral. 
• Lending cycles in the current economic climate. 
• Recovery management and monitoring.

Section 8: Bank Security & Adequate Documentation
 

• Bank safety nets and risk transfers. 
• Guarantees and other security methods. 
• Best practice lending and post-draw-down techniques. 
• Security management and perfection.

Section 9: Seeing Your Investment Grow
 

• Undertakings and managing your loan agreement. 
• Reporting processes and regular monitoring. 
• Securing accurate data and intelligence. 
• Covenants and the ideal. 
• Employing the best systems and CRM.
• Credit risk management processes, procedures, and auditing.

عند إتمام هذه الدورة التدريبية بنجاح، سيحصل المشاركون على شهادة إتمام التدريب من Holistique Training. وبالنسبة للذين يحضرون ويكملون الدورة التدريبية عبر الإنترنت، سيتم تزويدهم بشهادة إلكترونية (e-Certificate) من Holistique Training.  

شهادات Holistique Training معتمدة من المجلس البريطاني للتقييم (BAC) وخدمة اعتماد التطوير المهني المستمر (CPD)، كما أنها معتمدة وفق معايير ISO 9001 وISO 21001 وISO 29993.  

يتم منح نقاط التطوير المهني المستمر (CPD) لهذه الدورة من خلال شهاداتنا، وستظهر هذه النقاط على شهادة إتمام التدريب من Holistique Training. ووفقًا لمعايير خدمة اعتماد CPD، يتم منح نقطة CPD واحدة عن كل ساعة حضور في الدورة. ويمكن المطالبة بحد أقصى قدره 50 نقطة CPD لأي دورة واحدة نقدمها حاليًا.